Согласно ч.1 статьи 233 ХК Украины, в случае если надлежащие к уплате штрафные санкции чрезмерно большие по сравнению с убытками кредитора, суд имеет право уменьшить размер санкций.

При этом должно быть принято во внимание: степень исполнения обязательства должником; имущественное положение сторон, принимающих участие в обязательстве; не только имущественные, но и другие интересы сторон, которые заслуживают внимания. Частью 3 ст. 551 ГК Украины предусмотрено, что размер неустойки может быть уменьшен по решению суда, если он значительно превышает размер убытков, и при наличии других обстоятельств, имеющих существенное значение. Правила статьи 233 ХК Украины и части третьей статьи 551 ГК Украины направлены на предотвращение обогащения кредитора за счет должника, недопущение заинтересованности кредитора в нарушении обязательства должником.

Судебная практика свидетельствует о том, что заявлять ходатайство (заявление) о применении ст.233 ХК Украины, ч. 3 ст. 83 ХПК Украины допустимо и тогда, когда истец заявляет требование о взыскании только штрафных санкций, не заявляя требования о возмещении убытков. Об этом свидетельствуют постановления ВХСУ от 16.09.2010 г. по делу № 37/774, от 02.12.2010 г. по делу № 38/152, от 16.12.2010 г. по делу № 38/156. Однако в судебной практике были изложены и иные мнения касаемо данного вопроса. В частности Киевский апелляционный хозяйственный суд в своем постановлении от 19.10.2010 г. по делу № 42/259 указал, что ссылка суда первой инстанции на положения ст. 233 ГК Украины является ошибочной, поскольку положения последней могут применятся если заявлено требование о взыскании штрафных санкций и о возмещении убытков. В данном деле требование о взыскании убытков истцом не заявлялось.

Наиболее частыми основаниями, на которые ссылаются стороны, для применения ч.1 ст. 233 ХК Украины, ч. 3 ст.83 ХПК Украины являются: степень исполнения обязательства должником – т.е. добровольное устранение ответчиком нарушений условий договора (полное погашение суммы основного долга) (постановление ВХСУ от 02.12.2010 г. по делу №38/152), материальное и финансовое положение ответчика (постановления ВХСУ от 16.12.2010 г. по делу № 38/156; от 19.01.2011 г. по делу № 12/64).

Однако, важным моментом при заявлении такого ходатайства является то, что обстоятельства на которые ссылается сторона должны быть обоснованы и подтверждены доказательствами, иначе суд не примет их во внимание, отказывая в уменьшении размеров штрафных санкций (постановление ВХСУ от 27.01.2011 г. по делу № 16/156-10; от 08.12.2010 г. по делу №20/173). Также, следует иметь в виду, что понятие "значительно" и "чрезмерно" в ст. 233 ХК Украины, ст. 551 ГК Украины являются оценочными и конкретизируются судом в каждом конкретном случае. Размер, на который суд имеет право уменьшить изначально заявленные требования о взыскании штрафных санкций, также определяются по усмотрению суда. Однако в судебной практике встречаются случаи, когда такие размеры могут быть пересмотрены судом кассационной инстанции, в частности такое решение принял ВХСУ в своем постановлении от 12.03.2009 г. по делу № 2/150-08 в связи с тем, что уменьшение местным хозяйственным судом штрафных санкций с заявленных 82895,12 грн. до 40000,00 грн., а апелляционным судом – до 5 грн. не учитывает интересов истца.

Сторона, заинтересованная в уменьшении размеров штрафных санкций, для рассмотрения данного вопроса судом, должна подать письменное ходатайство (заявление) с требованием о применении ст. 233 ХК Украины, ч. 3 ст. 551 ГК Украины, ч. 3 ст.83 ХПК Украины. Такое ходатайство (заявление) может быть подано только в суд первой и апелляционной инстанции. Касательно данного вопроса в постановлении от 23.02.2010 г. по делу № 29/196-09 ВХСУ изложил следующую позицию: полномочия на уменьшение размера неустойки (штрафа, пени) имеют именно суды первой и апелляционной инстанций, которые в отличие от кассационной инстанции, наделены правом на установление таких обстоятельств.

Вероника Степанова, юрист УкрКонсалтСолюшн, май 2011.

В этот день планировалось утверждение реестра кредиторов.

В судебном заседании было озвучено, что на текущий момент у данного учреждения имеются невыплаченная задолженность перед 4800 вкладчиков депозитов по различным регионам Украины.

В заседании арбитражным управляющим суду был подан на утверждение список реестра кредиторов, состоящий всего из 50 лиц. Если учесть, что в этот список вошли не только вкладчики, но и некоторые государственные фонды, то не трудно сосчитать, что в реестр кредиторов попало не более 1% от числа всех вкладчиков. Клиенты УкрКонсалтСолюшн (ООО «УКС») в данный реестр включены.

Так кто же имеет шанс попасть в число «счастливчиков» под названием «реестр кредиторов»?

Законодательство говорит, что, в первую очередь – это, так называемые, конкурсные кредиторы, требования которых возникли до дня открытия производства по делу о банкротстве и которые успели в течение 30-ти дней со дня опубликования в официальном печатном органе объявления об открытии производства по делу о банкротстве подать в хозяйственный суд письменные заявления с требованиями к должнику, с документами, подтверждающими их.

Заявление  кредитора рассматривается арбитражным управляющим и должником. В случае, если у них нет возражений, то требования кредитора включаются в реестр требований кредиторов. Если же требования кредитора должником не признаны и не включены в реестр (о чем арбитражный управляющий уведомляет кредитора и суд), то заявление о признании кредитором и возражения должника будут рассматриваться в судебном заседании. По результату рассмотрения такого заявления,  требования кредитора либо будут включены в реестр требований кредиторов, либо отклонены.

Требования конкурсных кредиторов, заявленные по окончании указанного срока, или не заявленные вообще – не рассматриваются и считаются погашенными, о чем хозяйственный суд отмечает в постановлении, которым утверждает реестр требований кредиторов. Указанный срок является пресекательным, восстановлению не подлежит.

Целесообразно отметить, что официальным печатным органом в данном случае является «Голос Украины» или «Урядовий кур’єр». Т.е., если потенциальный конкурсный кредитор будет просматривать все номера одного из указанных изданий на предмет наличия объявления о начале процедуры банкротства «своего» финансового учреждения, то немалы шансы, что он такое объявление пропустит мимо, т.к. оно может быть напечатано в другом издании.

Из такой ситуации может выручить элементарное отсутствие скупости (скупой платит дважды). Как самого вкладчика, с момента, как только начались проблемы с выплатами по депозиту. Так и тех юристов, которые при определении стоимости своих услуг (не) разграничивают своих клиентов по социальным группам. Но, если, даже предположить, что клиент, у которого имеется просроченный депозит, сразу обратился к юристу и оплатил его консультационные услуги, то адекватного восприятия финансовой составляющей вопроса обеих сторон и, понимание того, что никто не должен работать «за бесплатно» может не хватить. Именно поэтому некоторые вкладчики “КСП”, ранее обращавшиеся к юристам, все же не попали в реестр кредиторов, составленный арбитражным управляющим и поданный на утверждение суда 15.12.09. Не попали просто потому, что на момент открытия производства по делу о банкротстве у них не было относительно «КСП» вступивших в силу решений суда, рассматриваемых в суде дел, их юрист не предупредил о начале производства о банкротстве и не посоветовал подать в определённый законодателем срок соответствующего заявления. С надлежащими платежами и приложением необходимых документов.

В заключение. Стоит отметить, что именно в данном кредитном союзе вкладчиками являются пенсионеры. Это именно тот социальный слой нашего населения, который является материально настолько незащищенным, что, зачастую, просто не может позволить себе регулярно выписывать «Голос Украины» или «Урядовий кур’єр» («на всякий случай», чтоб не пропустить объявление о начале процедуры банкротства структуры, в которую они вложили свои деньги – сарказм, простите) или состоять на постоянном абонентском обслуживании у какого-либо юриста, который регулярно проверяет наличие/отсутствие в базе банкротства указанной информации и своевременно сообщает об этом своему клиенту.

Еще в средине ноября истек 30-дневный срок, о котором говорилось выше, в деле о банкротстве данного кредитного союза. Однако суд стал на позицию защиты не информированных вовремя вкладчиков. И озвучил, что, фактически, настаивает о принятии во внимание заявления о признании кредитором от вкладчиков данного кредитного союза до февраля 2010 года. Продолжение судебного заседания назначено на 04.02.2010 года, когда и планируется утверждение окончательного реестра кредиторов. Так что если Вы, или кто-либо из Ваших родственников, является вкладчиком «КСП» – не мешкайте. Более подробную информацию можно получить у специалистов УкрКонсалтСолюшн.

Виктория Доценко,

адвокат,

Директор и управляющий партнер УкрКонсалтСолюшн

Существенные задержки выплат, или невыплаты вообще, страховые компании объясняют тем, что сегодня в «проблемных» банках у них «зависло» около 400 млн.грн. депозитов.

Если клиенты страховых компаний внимательно задумаются над сказанным выше, то, после предыдущей информации они (клиенты) поймут, что сложившаяся ситуация в ближайшее время улучшаться не будет. Отсюда следует вывод: каждый владелец полиса КАСКО на сегодняшний день является потенциальным клиентом, которому при наступлении страхового события задержат выплату на несколько месяцев, а то и вовсе – безосновательно откажут в ней.

Принцип «готовь сани летом…» в ситуации с автострахованием, по мнению экспертов «УкрКонсалтСолюшн» (г. Донецк) является непреложным правилом для всех владельцев соответствующих полисов.

Чтобы минимизировать материальные и моральные потери в будущем при наступлении страхового случая каждый владелец полиса КАСКО должен, прежде всего, его (договор) внимательно перечитать и проанализировать. Договором страхования, как правило, невозможно предусмотреть все существенные условия взаимоотношений страховщика и страхователя кратко. Поэтому, внимательно изучив свой договор, Вы обязательно увидите в тексте ссылки примерного содержания: «в соответствии с правилами страхования» или «ознакомлен с правилами страхования».

Значительная часть страховых компаний идут изначально на следующую хитрость: «забывают» предоставить клиенту экземпляр правил страхования «на память» или, вообще, не дают с этими правилами страхования ознакомиться. Пока клиент сам о них не спросит. При этом «под шумок» предоставляют кучу бумаг, где «требуется» подпись клиента. И, если Вы, клиент страховой компании, не прочли внимательно все, что подписываете, то не удивляйтесь в будущем, когда Вам заявят, что вы же ознакомились с правилами страхования. Вы же подтвердили сей факт своей подписью!

Не так уж и редка и следующая ситуация: клиент запрашивает правила автострахования, а ему с милой улыбкой, «говорящей» о готовности исполнить «любой каприз», подсовывают всего лишь выписку (часть) из правил страхования. На робкий вопрос клиента – А почему не полностью? – можно услышать – А в других частях идет речь о других видах (программах и т.п.) страхования, Вам они не нужны.

Не верьте! В соответствии со ст.17 Закона Украины «О страховании» (ЗУ «О страховании») правила страхования разрабатываются страховщиком для каждого вида страхования отдельно и подлежат регистрации в Уполномоченном органе при выдаче лицензии на право осуществления соответствующего вида страхования. А в соответствии со ст.20 этого закона страховщик обязан ознакомить страхователя с условиями и правилами страхования. Обращаем внимание на то, что обязан ознакомить с условиями и правилами, а не их частью.

Экспертам «УкрКонсалтСолюшн» (ООО «УКС») приходилось встречаться и со случаями, когда клиенты страховых компаний (к слову сказать: достаточно известных) расплачивались, попросту сказать, за свою лень или излишнюю доверчивость. В соответствии со ст. 983 Гражданского кодекса Украины установлено, что моментом вступления договора страхования в силу является внесение страхователем первого страхового платежа, если иное не установлено договором. Аналогичное правило предусмотрено ч.3 ст.18 ЗУ «О страховании». На практике, зачастую, договором страхования предусмотрено, что он вступает в силу с момента, как раз, именно оплаты. Обманутые «супервежливым» отношением к своей персоне в период подготовки/подписания договора страхования некоторые клиенты не несли свои деньги в ближайшее отделение банка для оплаты, а оставляли их сотруднику страховой компании, не получив взамен никакого документа, подтверждающего произведенную оплату. Вполне естественным следствием такого легкомыслия являлось то, что при наступлении страхового события клиент узнавал, что его договор так и не вступил в силу, а соответственно, все возникшие убытки – проблема самого клиента. И придется еще помучаться, чтобы, хотя бы, вернуть свои кровные, которые так доверчиво передали сотруднику страховой компании в руки при подписании договора. Вернуть их можно, но, поверьте, не просто. И без квалифицированной юридической помощи здесь не обойтись. И уж тем паче не обойтись при доказывании, что страховая компания, все же, должна нести ответственность за случившееся. Особенно, если окажется, что сей сотрудник в момент общения с вами, даже не был штатным сотрудником страховой компании. Ведь вы не проверяли факт нахождения данного лица в трудовых или иных договорных отношениях со страховой компанией? Такой вопрос у вас не возникал? А зря. Некоторые «счастливчики» с этим столкнулись на практике. Вот и получается, что в столь трудное время «Железно в железе, а не в ответственности».

Вообще существует множество различных иных механизмов, которые некоторые страховые компании используют не в пользу клиентов. Поэтому остается пожелать соотечественникам: будьте бдительны, настойчивы, внимательны при обеспечении своего будущего материального благополучия и советуйтесь со специалистами.

Виктория Доценко, адвокат

управляющий партнер и директор ООО “УКС”

Согласно ст.5 данного закона, акционерные общества (АО) делятся на два типа: публичные и частные (приватные), что в определенной мере соответствуют установленному Законом Украины «О хозяйственных обществах»  делению акционерных обществ на два вида:  открытые и закрытые. Все АО, зарегистрированные до 29 апреля 2009 года, должны будут изменить свой вид на один из типов, предложенных новым Законом. Переход  акционерного общества в публичное или частное АО влечет за собой не только внесение изменений в уставные документы АО, а также прохождение целого ряда процедур связанных с этим переходом.

Одна из обязательных процедур – это процедура дематериализации (перевод в бездокументарную форму, или, как говорят в «народе» – обездвиживание акций), закрепленная в ст.20 Закона Украины «Об акционерных обществах».

Следует отметить, что все требования Закона Украины “Об акционерных обществах” должны быть выполнены АО до 29.04.2011 года, а перевод  акций из документарной формы существования  в бездокументарную (дематериализация)   акционерные общества  должны исполнить   до 29.10.2010г..

Рассмотрим что такое дематериализация и как проводить данную процедуру, чтоб успеть по срокам, которые  отведены  Законом.

Дематериализация – это процедура обездвиживания акций, перевод формы существования акций из документарной  формы в бездокументарную, в результате чего учет прав собственности на акции осуществляется не с помощью регистратора, а в депозитарной системе учета прав собственности (хранитель – депозитарий).  Проведение данного процесса является обязательным требованием Закона Украины “Об акционерных обществах” от 17.09.08г.. Данное требование относится ко всем акционерным обществам, у которых акции были выпущены в документарной форме.

В Украине процесс дематериализации осуществляется на основании следующих нормативных документов:

1. Закон Украины “Об акционерных обществах” от 17.09.2008г.

2. Закон Украины «О ценных бумагах и фондовом рынке» от 23 февраля 2006 г.

3. Решение ГКЦБФР № 98 «Положение о порядке перевода выпуска именных акций документарной формы существования в бездокументарную форму существования» от 30.06.2000г.

4. Решение ГКЦБФР № 21 « Положение о порядке замены свидетельства о регистрации выпуска акций в связи с изменением формы выпуска» от 26.01.2005г.

Процесс дематериализации достаточно длительный и трудоемкий, занимает ориентировочно 185 дней с момента принятия решения Наблюдательного совета о проведении общего собрания акционеров и вынесения в повестку дня вопроса о дематериализации. В процессе работы эмитенту придется контактировать с Государственной компанией по ценным бумагам и фондовому рынку (ГКЦБФР), Хранителем ценных бумаг, Регистратором, Депозитарием ценных бумаг. Оформление документов по переводу строго требует соблюдения временных границ и правильного оформления документов. Все этапы проведения дематериализации имеют нормативные сроки,  несоблюдение которых может повлечь отказ со стороны ГКЦБФР в замене свидетельства о регистрации выпуска или наложение на эмитента штрафных санкций.

Какими этапами осуществляется процесс проведения процедуры дематериализации акций?

Процесс дематериализации описан в  вышеперечисленных нормативных документах.  На первый взгляд процедура описана как достаточно простая. Но это на первый взгляд. Как уже обращалось внимание: это соблюдение сроков и правильность составления документов. Поэтому, прежде всего, необходимо назначить дату общего собрания акционеров, на котором будет принято решение о дематериализации,   вынести этот вопрос в повестку дня, оповестить всех акционеров о предстоящем собрании. Письменное оповещение всех акционеров должно быть проведено не позднее, чем за 30 календарных дней до назначенной даты собрания.

Затем проведение собрания акционеров. Принятие общим собранием акционеров следующих решений:  дематериализация выпуска акций АО;  дата прекращения ведения реестра акционеров; выбор Депозитария;  выбор Хранителя.

Сроки  публикация решений общего собрания. Это также важный момент и не соблюдение его может сыграть для эмитента злую шутку.

5.1. Публикация решений общего собрания в официальном печатном издании. Срок исполнения: 10 календарных дней с даты проведения общего собрания.

5.2. Письменное уведомление всех акционеров о принятом решении. Срок исполнения: 10 календарных дней с даты проведения общего собрания.

Какая информация  обязательная к размещению в публикации/уведомлении? Прежде всего –  это:

сообщение о проведенном собрании;

сообщение о принятом решении о дематериализации выпуска;реквизиты выпуска; информация о выпуске;

информация о регистраторе;

реквизиты депозитария;

реквизиты хранителя;

сообщение о приостановлении работ по реестру после дематериализации;

дата прекращения ведения реестра акционеров;

сообщение о необходимости эмитенту заключить договор с Хранителем;

сообщение о праве акционеров самостоятельно выбирать Хранителя.

Далее идет процедура взаимоотношений с  Государственной комиссией по ценным бумагам и фондовому рынку (ГКЦБФР). Подготовка и подача в ГКЦБФР документов для замены Свидетельства о выпуске ценных бумаг требует четкого соблюдения всей процедуры как по срокам так и правильности оформления всех необходимых документов. Перечень необходимых документов приведен в Решении ГКЦБ и ФР № 98.

После прохождения процедуры взаимоотношения с ГКЦБФР эмитент получает  Свидетельство.

Потом идет процесс общения с Регистратором АО. Подача Регистратору АО ряда документов для прекращения ведения реестра акционеров. Срок исполнения: не позднее 5 рабочих дней с даты  получения Свидетельства!  Перечень подаваемых документов:

реквизиты обездвиживаемого выпуска;

наименование и контактные данные выбранного Депозитария и Хранителя;

выдержка из протокола собрания о дематериализации выпуска;

распоряжение на составление реестра на дату прекращения ведения реестра;

копия Свидетельства о выпуске ЦБ в бездокументарной форме;

копия страницы печатного издания, подтверждающая факт публикации.

Заключение договора на обслуживание эмиссии с выбранным Депозитарием и договора на дематериализацию выпуска (открытие счета) с выбранным Хранителем. Срок исполнения: не позднее, чем за 10 календарных дней до даты прекращения ведения реестра акционеров, назначенной на собрании акционеров.

Присутствие на передаче Регистратора реестра акционеров. Уполномоченный представитель АО принимает 1 экземпляр реестра, Хранитель, с которым АО заключил договор принимает 2 экземпляра. Передача реестра осуществляется в течение 5 рабочих дней с даты прекращения ведения реестра.

Оформление глобального сертификата (ГС) на выпуск акций. Глобальный сертификат составляется путем заполнения соответствующего шаблона и заверяется печатью АО и подписью уполномоченного представителя.

Подача ГС и распоряжений в Депозитарий, с которым заключен договор обслуживания эмиссии и передаются документы, которые прописаны в законодательстве. Перечень подаваемых документов:

глобальный сертификат;

распоряжение на зачисление акций; распоряжение на перевод акций, выкупленных эмитентом;

распоряжение на перевод акций на счет эмитента у Хранителя;

копия акта приема-передачи реестра Хранителю;

копия (заверенная эмитентом) договора на открытие счета у Хранителя.

После передачи документов Депозитарию, эмитент получает у Депозитария заверенную копию ГС с проставленной датой депонирования.

Затем происходить выдача распоряжения Хранителю об открытии счетов владельцам акций и зачисление акций на счета. Срок исполнения: 3 календарных дня с даты депонирования Глобального сертификата.

И в заключении предоставление Регистратору заверенной копии ГС с проставленной датой депонирования. Срок исполнения: 5 календарных дней с даты депонирования ГС.

Замена Свидетельства о регистрации выпуска акций

Потом идет процесс замены Свидетельства о регистрации выпуска акций (далее – Свидетельства). К замене Свидетельства также нужно подойти с особой щепетильностью, пунктуальностью и четкостью в оформлении документов. Данная процедура осуществляется на основании Решения ГКЦБФР № 21.

Какие  документы необходимы эмитенту для замены Свидетельства?

Для замены Свидетельства в связи с принятием эмитентом решения о переводе выпуска именных акций, выпущенных в документарной форме, в бездокументарную форму акционерное общество не позднее 30 календарных дней с даты принятия данного решения подает в регистрирующий орган:

1. заявление о замене свидетельства о регистрации ценных бумаг в связи со сменой формы выпуска  акций с документарной формы в бездокументарную форму;

2. протокол или заверенную подписью руководителя и печатью эмитента копию протокола, или заверенную подписью руководителя и печатью эмитента выдержку из протокола решения общего собрания акционеров общества о переводе выпуска именных акций, выпущенных в документарной форме, в бездокументарную форму, который должен содержать следующие сведения:

• полное наименование эмитента,
• реквизиты выпуска акций, относительно которого принято решение о смене формы, с указанием регистрационного номера выпуска;
• реквизиты депозитария, который будет обслуживать выпуск акций, относительно которого принято решение о смене формы (полное наименование, местонахождение, серия, номер и дата выдачи лицензии на осуществление профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг – депозитарной деятельности депозитария ценных бумаг);
• количество и процент голосов акционеров, которые принимают участие в общем собрании;
• количество и процент голосов акционеров, которые принимают решение о смене формы выпуска акций;

3. один экземпляр одного из официальных печатных изданий Верховной Рады Украины, Кабинета министров Украины или Государственной комиссии по ценным бумагам и фондовому рынку и местной прессы по месту нахождения акционерного общества;

4. справку, заверенную подписью уполномоченного лица и печатью эмитента, свидетельствующую о персональном уведомлении всех акционеров способом, обозначенным в уставе общества, о проведении общего собрания акционерного общества, на которых принято решение о переводе выпуска из документарной формы в бездокументарную;

5. копию устава эмитента или изменений касательно величины уставного капитала, количества, номинальной стоимости, типа (именные, на предъявителя) и категории акции (простые, привилегированные);

6. копию свидетельства о регистрации выпуска акции, форма которого изменяется.

Из всего перечисленного можно отметить, что процедура дематериализации акций, замена Свидетельства о регистрации выпуска акций  занимает достаточно много времени и требует привлечения не только опытных  юристов- практиков, но и специалистов с опытом работы на фондовом рынке. Нужно отметить, что это работа разовая и в штат себе брать подобных специалистов вряд ли целесообразно. Проще заключить договор на сопровождение данного вопроса с компанией, у которой есть  специалисты с опытом работы на фондовом рынке. А тут требуется опыт общения с Государственной комиссией по ценным бумагам, в частности опыт оформления и подачи документов в ГКЦБФР, с соблюдением всех сроков и требований действующего законодательства Украины, а так же с опыт общения с Депозитарием ценных бумаг, Хранителем ценных бумаг, Регистратором.

С уважением,

Управляющий партнер
Консалтинговой компании
«УкрКонсалтСолюшн»
Консультант по финансовым и
инвестиционным вопросам
(практический опыт работы на фондовом  рынке
Украины с 1995г.)                                                                                          Ольга Видяпина